个人账户收款超过5万人民币时就会被监控，超过20万人民币的时候反洗钱系统会自动监测到数据。但是各个商业银行的监控力度有所差异，处理方式也不尽相同。假设收款方的交易行为属于正常业务，那么系统预警对当事人来说并不会产生影响。
1、个人账户在短时间内有大量资金分批转入(出)或者集中转入(出)；
2、同样的收款方和付款方近期内多次发生资金收付；
3、突然启用长久闲置的账户并且短期内大量资金收付
4、存取金额、频率和用途与正常收付状况不匹配；
15、个人账户短期内收付现金一百万元以上；
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